Պրոֆեսիոնալը
Հաստատված - Խախտման տվյալներ Հաստատված - Կորպորատիվ գրանցումներ
Սերգեյ Գրիգորյանը, ծնված 1964 թվականին, այն մարդը չէ, ով պատահականորեն կկորցնի 6,9 միլիոն դոլար։ Նրա կարիերան կառուցվել է միջազգային ֆինանսների ոլորտում՝ այն տեսակի կարիերան, որտեղ սովորում ես ճիշտ այն, թե ինչպես է փողը շարժվում սահմաններով, թաքնված ընկերությունների միջոցով և կարգավորողներից անցնում։
Նա աշխատել է Pioneer Investments-ում՝ UniCredit-ի ակտիվների կառավարման բաժինը, որը հետագայում միաձուլվեց Amundi-ի հետ՝ այսօր կառավարելով 2,2 տրիլիոն դոլար։ Սա նահանգային բանկի հետին գրասենյակի աշխատանք չէր։ Pioneer Investments-ը գլոբալ գործունեություն էր՝ ընդգրկելով 27 երկիր։ Այնտեղ աշխատող մարդիկ հասկանում էին ֆինանսական ենթակառուցվածքը ինստիտուցիոնալ մակարդակով։
Գրիգորյանի կորպորատիվ էլեկտրոնային փոստը Pioneer-ում եղել է sergey.grigoryan@pioneerinvestments.com։ Նրա գաղտնաբառը եղել է profit։
Սա գրեթե չափազանց կատարյալ մետաֆորա է։ Մարդ, որի գաղտնաբառը բառացիորեն «profit» էր, հետագայում պետք է վերահսկեր պետական գրասենյակ, որը ծախսել է 6,9 միլիոն դոլար՝ առանց որևէ փաստաթղթերի։
Թվային հետքը
Հաստատված - Խախտման տվյալներ Օրինաչափությունների վերլուծություն
Խախտման տվյալները մեզ բաներ են պատմում, որոնք կորպորատիվ կենսագրությունները երբեք չեն պատմի։ Ահա թե ինչ է բացահայտում տվյալները այս պատմության կենտրոնում գտնվող մարդկանց մասին։
| Էլ․ փոստ | Գաղտնաբառ | Ինչ է պատմում |
|---|---|---|
sergey.grigoryan@pioneerinvestments.com | profit | Pioneer Investments (այժմ Amundi) աշխատակից։ Գաղտնաբառը = շարժառիթը որպես փոխաբերություն։ |
sergey.grigoryan@adc.am | gry1964 | ADC.AM դոմեյն։ «gry1964» = ազգանուն + ծննդյան տարի։ Ծնվել է 1964 թ.։ |
gevorgyan.susanna@bk.ru | hayastan | Կինը՝ Սուսաննա Գևորգյան։ «hayastan» = Հայաստան հայերենով։ Ռուսական mail.ru ծառայություն։ |
evatech@orange.fr | ev220599 | Ֆրանսիական էլ․ փոստ, Evatech անուն։ «220599» = հնարավոր ամսաթիվ (մայիսի 22, 1999)։ Փափազյան-Ֆրանսիա կապ։ |
Գաղտնաբառերը կենսագրական են։ gry1964-ը Գրիգորյանի ազգանվան հապավումն է՝ գումարած նրա ծննդյան տարին։ hayastan-ը՝ «Հայաստան» հայերենով՝ նրա կնոջ գաղտնաբառն է ռուսական էլ․ փոստի ծառայությունում։ evatech@orange.fr հաշիվը կապ ունի Ֆրանսիայի հետ, որտեղ Փափազյանը սովորել և պահպանել է կապեր, և կիսում է Evatech անունը Գրիգորյանի ԱՀԻՖ-ից հետո ստեղծած ընկերության հետ։
ADC.AM — Հայկական դոմեյնը
Հաստատված - Խախտման տվյալներ Հաստատված - DNS գրառումներ
ADC.AM դոմեյնը՝ որտեղ Գրիգորյանն ուներ իր երկրորդ էլփոստը, ինքնին բացահայտող է։ Այս դոմեյնից հինգ աշխատակից հայտնվել են խախտման տվյալների բազաներում։ Կայքը տեղակայված էր Գերմանիայի Hetzner Online GmbH սերվերներում։
| Մանրամասն | Հայտնաբերում |
|---|---|
| Դոմեյն | ADC.AM |
| Խախտված աշխատակիցներ | 5 |
| Հոսթինգ | Hetzner Online GmbH, Գերմանիա |
| Գրիգորյանի գաղտնաբառը | gry1964 (ազգանվան հապավում + ծննդյան տարի) |
| Օրինաչափություն | Փոքր հայկական գործառնություն գերմանական հոսթինգով՝ բնորոշ այն կազմակերպություններին, որոնք ցանկանում են ԵՄ տվյալների իրավասություն առանց ԵՄ մակարդակի անվտանգության |
Գերմանիայում տեղակայված, բայց Հայաստանից գործող ընկերությունը, որի հինգ աշխատակիցների հավատարմագրերը հայտնվել են խախտման տվյալների բազաներում, ենթադրում է կազմակերպություն, որը հասկանում էր եվրոպական սերվերային իրավասության արժեքը, բայց չէր ներդրել հիմնական կիբերանվտանգության մեջ։ Սա այն տեսակի տեխնիկական ենթակառուցվածքն է, որը տեսնում ես ֆինանսական միջնորդության համար նախագծված ընկերություններում՝ բավարար բարդություն՝ օրինական թվալու համար, բայց ոչ բավարար՝ իսկապես անվտանգ լինելու համար։
Նախապես գոյություն ունեցող օֆշորը՝ Marathon S.A.
Հաստատված - BVI գրանցումներ Հաստատված - Trident Trust գրանցումներ
Սա այն փաստն է, որը ամեն ինչ փոխում է։ Նախքան ANIF-ի գոյությունը՝ նախքան Փափազյանը նշանակվեր տնօրեն, նախքան Գրիգորյանը կոչվեր Մոսկվայի գրասենյակի ղեկավար, երկու մարդիկ արդեն ունեին ընդհանուր կորպորատիվ միջոց՝ Marathon S.A., գրանցված Բրիտանական Վիրջինյան կղզիներում։
Երկուսին էլ սպասարկում էր Trident Trust-ը՝ աշխարհի ամենամեծ օֆշորային կորպորատիվ ծառայություններ մատուցողներից մեկը։ Trident Trust-ը հայտնվել է բազմաթիվ միջազգային փողերի լվացման հետաքննություններում, այդ թվում՝ Պանամայի փաստաթղթերում և FATF-ի տարբեր զեկույցներում։
| Կազմակերպություն | Իրավասություն | Ծառայություններ մատուցող | Տնօրեններ/շահառուներ |
|---|---|---|---|
| Marathon S.A. | Բրիտանական Վիրջինյան կղզիներ | Trident Trust | Փափազյան + Գրիգորյան |
Երբ Փափազյանը հետո նշանակեց Գրիգորյանին ANIF-ում 2019 թվականի հուլիսին, սա աշխատանքի ընդունման որոշում չէր։ Սա նախապես գոյություն ունեցող գործընկերության ակտիվացումն էր։ Օֆշորային ենթակառուցվածքն արդեն տեղում էր՝ նախքան պետական գումարի մեկ դրամն անգամ հատկացվեր։
Հարցը չէ՝ արդյոք նրանք պլանավորում էին միջոցներ հափշտակել։ Հարցն այն է՝ երբ՝ նախքան հիմնադրամի ստեղծումը, թե՞ հետո։
Կնոջ 1,8 միլիոն դոլարը. «Գլոբալ Քոնեքթ» ՓԲԸ
Հաստատված - Կորպորատիվ ռեգիստր Հաստատված - Խախտված տվյալներ
Սուսաննա Գևորգյանը՝ Գրիգորյանի կինը, սեփականատեր էր «Գլոբալ Քոնեքթ» ՓԲԸ-ի, այն ընկերության, որը ԱՆԻՖ-ի դուստր հիմնադրամից ստացել է 1,8 միլիոն դոլար։ Նշված նպատակը՝ «17 բեռնատար» գնելը։
Նրա էլեկտրոնային հասցեն հայտնվել է խախտված տվյալների բազաներում՝ gevorgyan.susanna@bk.ru գաղտնաբառով hayastan։ Նա օգտագործել է Mail.ru-ի BK ծառայությունը՝ ռուսական էլեկտրոնային փոստի հարթակ։ Նրա գաղտնաբառը՝ «hayastan», հայերենով նշանակում է «Հայաստան»։
| Մանրամասն | Եզրակացություն |
|---|---|
| Ընկերություն | «Գլոբալ Քոնեքթ» ՓԲԸ |
| Սեփականատեր | Սուսաննա Գևորգյան (Սերգեյ Գրիգորյանի կին) |
| Ստացված գումար | $1,8 միլիոն |
| Նշված նպատակ | «17 բեռնատար» |
| Ամուսնու դերը | ԱՆԻՖ-ի Մոսկվայի գրասենյակի ղեկավար (վերահսկել է $6,9 մլն) |
| Կարգավիճակ | Հետաքննության տակ |
Սխեման դասագրքային է. ամուսինը վերահսկում է ծախսերի գրասենյակը, կնոջ ընկերությունը ստանում է միջոցները։ 1,8 միլիոն դոլարը առանձին է Մոսկվայի մասնաճյուղից անհետացած 6,9 միլիոն դոլարից։ Միասին Գրիգորյանների ընտանեկան շրջանակը հաշվի է առնում 8,7 միլիոն դոլար հանրային միջոցներ՝ ավելի քան մեկ երրորդը ԱՆԻՖ-ի ամբողջ 27,3 միլիոն դոլարանոց բյուջեի։
Կարիերան. հետևելով փողի փորձագիտությանը
Հաստատված - Կորպորատիվ գրանցումներ Օրինաչափությունների վերլուծություն
Գրիգորյանի կարիերան պատահական չէր։ Յուրաքանչյուր պաշտոն նրան տվել է ավելի խորը մուտք միջազգային փողի շարժի ենթակառուցվածք։
| Ժամանակաշրջան | Պաշտոն | Ինչ սովորեց |
|---|---|---|
| Մինչև ԱՏՀԸ | Pioneer Investments (այժմ Amundi, $2.2 տրիլիոն ԱՄՆ) | Ինչպես է գործում գլոբալ ակտիվների կառավարումը։ Սահմանների միջով ֆոնդերի հոսքեր։ Ինստիտուցիոնալ մակարդակի ֆինանսական համակարգ։ |
| 2007-2018 | Գործադիր փոխնախագահ, Ռուսաստանի բանկերի ասոցիացիա | Ինչպես է գործում ռուսական բանկային համակարգը։ Կապեր յուրաքանչյուր խոշոր ռուսական բանկի հետ։ |
| 2009-2019 | Խորհրդական նախագահին, Արդշինբանկ (Հայաստան) | Հայկական բանկային համակարգ։ Ինչպես են գործում Հայաստան-Ռուսաստան ֆինանսական միջանցքերը։ |
| 2014 | Խորհրդի անդամ, Unistream Bank | Փողի փոխանցման համակարգեր։ Ինչպես են դրամական փոխանցումներն ու բանկային փոխանցումները հատում սահմանները։ |
| Մինչև 2019 | Տնօրեն, Marathon S.A. (BVI) | Օֆշորային ընկերությունների կառավարում։ Արդեն գործընկերություն Փափազյանի հետ Trident Trust-ի միջոցով։ |
| Հուլիս 2019 | ԱՏՀԸ փոխտնօրեն | Մուտք ֆոնդի ամբողջ գործունեությանը։ Նշանակվել է Փափազյանի կողմից։ |
| Դեկտեմբեր 2019 | Ղեկավար, ԱՏՀԸ Մոսկվայի գրասենյակ | $6.9 միլիոն ծախսման լիազորություն։ Զրոյական հսկողություն Երևանից։ |
| Հետո 2024 | Evabeta JSC + Evatech LLC | Մասնավոր ընկերություններ։ Տեղափոխվել է ԱՏՀԸ նախկին Մոսկվայի գրասենյակ՝ Օստոժենկա 37/7։ |
Pioneer Investments-ը սովորեցրել է նրան գլոբալ ֆոնդերի կառավարում։ Ռուսաստանի բանկերի ասոցիացիան տվել է նրան ցանցը։ Արդշինբանկը տվել է նրան Հայաստան-Ռուսաստան միջանցքը։ Unistream-ը սովորեցրել է նրան փողի փոխանցումներ։ Marathon S.A.-ն տվել է նրան օֆշորային գործիքակազմը։ Իսկ ԱՏՀԸ տվել է նրան փողը։
ԱՆԻՖ-ից հետո՝ տեղափոխվելով դատարկ գրասենյակ
Հաստատված - Կորպորատիվ ռեգիստր Օրինաչափությունների վերլուծություն
Երբ ԱՆԻՖ-ը փլուզվեց, իսկ Փափազյանը դարձավ փախստական, Գրիգորյանը չանհետացավ։ Նա արեց ավելի բացահայտող բան՝ ստեղծեց նոր ընկերություններ՝ «Էվաբետա» ԲԲԸ և «Էվաթեք» ՍՊԸ, և տեղափոխեց դրանք Մոսկվայի Օստոժենկա 37, Շենք 7 հասցեում գտնվող նույն ֆիզիկական գրասենյակային տարածք, որը նախկինում զբաղեցնում էր ԱՆԻՖ-ը։
«Էվաթեք» անունը կապված է խախտման տվյալներում հայտնաբերված evatech@orange.fr էլփոստին՝ ֆրանսիական Orange հեռահաղորդակցության էլփոստ ev220599 գաղտնաբառով։ Թվերը ենթադրում են ամսաթիվ՝ հավանաբար 1999 թվականի մայիսի 22։ Ֆրանսիական կապը վերադառնում է Փափազյանին, ով սովորել է Փարիզի Սիանս Պո-ում և ESSEC բիզնես դպրոցում։
| ԱՆԻՖ-ի շրջան (2019-2024) | ԱՆԻՖ-ից հետո (2024+) |
|---|---|
| ԱՆԻՖ-ի Մոսկվայի գրասենյակ | «Էվաբետա» ԲԲԸ + «Էվաթեք» ՍՊԸ |
| Հասցե՝ Օստոժենկա 37/7, Մոսկվա | Հասցե՝ Օստոժենկա 37/7, Մոսկվա |
| Ղեկավար՝ Սերգեյ Գրիգորյան | Տնօրեն՝ Սերգեյ Գրիգորյան |
| Ֆինանսավորվել է՝ հայաստանյան հարկատուների կողմից ($6.9 մլն) | Ֆինանսավորվել է՝ անհայտ |
| Կարգավիճակ՝ զրոյական փաստաթղթավորում | Կարգավիճակ՝ ակտիվ |
Նույն մարդը։ Նույն գրասենյակը։ Հանրային հիմնադրամը լուծարված է, տնօրենը փախստական է, $6.9 միլիոնը չհաշվետվված է, իսկ այն մարդը, ով վերահսկում էր այս ամենը, պարզապես շարունակում է գործել նույն սեղանից՝ մասնավոր կորպորատիվ անվան տակ։
Էվաթեք-Ֆրանսիա-Փափազյան թելը
Օրինաչափության վերլուծություն Հաստատված - Խախտման տվյալներ
evatech@orange.fr էլփոստը թել է, որը կապում է մի քանի կտորներ միասին։
| Տվյալների կետ | Կապ |
|---|---|
evatech@orange.fr | Ֆրանսիական էլփոստի մատակարար (Orange)։ «Evatech» անունը համընկնում է Գրիգորյանի ԱՀԻՖ-հետո ընկերության հետ։ |
Գաղտնաբառ՝ ev220599 | «ev» = Eva/Evatech նախածանց։ «220599» = հնարավոր ամսաթիվ՝ մայիսի 22, 1999։ |
| Ֆրանսիայի կապ | Փափազյան՝ Փարիզի Սիանս Պո, ESSEC բիզնես դպրոց։ Ֆրանսիա-հայկական ցանցեր։ |
| Էվաթեք ՍՊԸ (Մոսկվա) | Գրիգորյանի ԱՀԻՖ-հետո ընկերությունը ԱՀԻՖ-ի նախկին գրասենյակի հասցեում։ |
| Էվաբետա ԲԲԸ (Մոսկվա) | Նույն «Eva» նախածանցը։ Նույն գրասենյակը։ Նույն տնօրենը։ |
Օրինաչափությունը ցույց է տալիս ցանց, որը ձգվում է Մոսկվայից մինչև Փարիզ՝ երկու քաղաքներ, որտեղ համապատասխանաբար գործել են Գրիգորյանը և Փափազյանը։ «Eva» նախածանցը հայտնվում է ֆրանսիական էլփոստում, Մոսկվայի ԱՀԻՖ-հետո ընկերությունում և կապակցված ԲԲԸ-ում։ Անկախ նրանից՝ սա ներկայացնում է համատեղ բիզնես միջոց, թե պարզապես համատեղ անվանման կոնվենցիաներ, այն կապում է երկու մարդկանց ենթակառուցվածքի միջոցով, որը նախորդում և հաջորդում է ԱՀԻՖ-ին։
Ամբողջական ֆինանսական պատկերը
Հաստատված - Բազմաթիվ աղբյուրներ
| Ուղի | Գումար | Մեթոդ | Կարգավիճակ |
|---|---|---|---|
| ԱՀԻՖ Մոսկվայի գրասենյակ (Գրիգորյան) | 6,9 միլիոն դոլար | Աշխատավարձեր և գործառնություններ՝ զրոյական փաստաթղթավորում | Չհաշվառված |
| Global Connect (Գևորգյան՝ կին) | 1,8 միլիոն դոլար | «17 բեռնատար» օժանդակ հիմնադրամից | Հետաքննության տակ |
| Marathon S.A. (BVI՝ Պապազյանի հետ) | Անհայտ | Նախկինում գոյություն ունեցող օֆշոր Trident Trust-ի միջոցով | Չուսումնասիրված |
| Evabeta ԲԲԸ + Evatech ՍՊԸ | Անհայտ | ԱՀԻՖ-ից հետո ընկերություններ նույն Մոսկվայի գրասենյակում | Ակտիվ |
| Հայտնի ընդհանուրը Գրիգորյանի շրջանակի միջոցով՝ 8,7+ միլիոն դոլար (ԱՀԻՖ-ի ողջ ծախսերի 32%-ը) | |||
Ինչ են պատմում գաղտնաբառերը
Օրինաչափությունների վերլուծություն
Հետախուզական վերլուծության մեջ գաղտնաբառերը կենսագրական ապացույցներ են։ Մարդիկ ընտրում են գաղտնաբառեր, որոնք արտացոլում են իրենց համար կարևորը, հեշտ հիշվողը, իրենց ինքնությունը սահմանողը։
| Անձ | Գաղտնաբառ | Մեկնաբանություն |
|---|---|---|
| Սերգեյ Գրիգորյան (Պիոներ) | profit | Մասնագիտական ինքնությունը։ Փողն է նպատակը։ |
| Սերգեյ Գրիգորյան (ADC.AM) | gry1964 | Անձնական ինքնությունը։ Ազգանուն + ծննդյան տարի։ Գործառական, նվազագույն։ |
| Սուսաննա Գևորգյան (կին) | hayastan | Ազգային ինքնությունը։ «Հայաստան» — հայրենասիրությունը որպես գաղտնաբառ, մինչ ամուսինը դատարկում է պետական միջոցները։ |
| Evatech (Ֆրանսիա) | ev220599 | Գործառնական ինքնությունը։ Ընկերության նախածանց + ամսաթիվ։ Կապում է Ֆրանսիան Մոսկվայի գործողությանը։ |
Մի մարդ, որի մասնագիտական գաղտնաբառը «profit» է, վարում էր գրասենյակ, որը ծախսել է 6.9 միլիոն դոլար՝ առանց որևէ անդորրագրի։ Նրա կինը, որի գաղտնաբառը «Հայաստան» է, ստացել է 1.8 միլիոն դոլար Հայաստանի ինքնիշխան հիմնադրամից։ Հակասությունը բացահայտ է։
Ցանցի քարտեզը
Հաստատված - Բազմաթիվ աղբյուրներ
| Հանգույց | Դեր | Կապը Գրիգորյանի հետ |
|---|---|---|
| Դավիթ Փափազյան | ԱՀԻՖ-ի տնօրեն (փախստական) | Marathon S.A.-ի (BVI) համատնօրեն։ Գրիգորյանին նշանակել է ԱՀԻՖ։ Միջազգային հետախուզման մեջ է։ |
| Սուսաննա Գևորգյան | Կին, Global Connect-ի սեփականատեր | ԱՀԻՖ-ի մասնաճյուղից ստացել է 1,8 մլն դոլար։ Էլ. փոստ՝ bk.ru, գաղտնաբառ՝ «hayastan»։ |
| Տիգրան Ավինյան | ԱՀԻՖ-ի խորհրդի նախագահ | Վերահսկել է այն հիմնադրամը, որը Գրիգորյանի գրասենյակին վճարել է 6,9 մլն դոլար։ Այժմ մեղադրվում է 277-րդ հոդվածով։ |
| Trident Trust | Օֆշորային ծառայությունների մատակարար | Սպասարկել է և՛ Փափազյանին, և՛ Գրիգորյանին Marathon S.A.-ի համար BVI-ում։ |
| Pioneer Investments / Amundi | Նախկին գործատու | Այնտեղ Գրիգորյանը սովորել է ինստիտուցիոնալ ակտիվների կառավարում։ 2,2 տրլն դոլար ԿԱ։ |
| ADC.AM | Հայկական ընկերություն | Գրիգորյանի էլ. փոստի դոմեյնը։ 5 աշխատակից խախտված է։ Հոսթինգ՝ Hetzner Գերմանիա։ |
Հարցը
Սերգեյ Գրիգորյանն ուներ կարիերա, որը նրան սովորեցրել էր սահմաններով դրամ տեղափոխելու բոլոր չափումները։ Նա ունեցել է նախապես գոյություն ունեցող օֆշորային ընկերություն այն մարդու հետ, ով հետագայում կդառնար ԱՆԻՖ-ի տնօրենը։ Նրա կնոջ ընկերությունը ստացել է 1,8 միլիոն դոլար հիմնադրամից։ Նրա Մոսկվայի գրասենյակը ծախսել է 6,9 միլիոն դոլար առանց մեկ անգամ անդորրագրի։ Եվ երբ այս ամենը փլուզվեց, նա իր մասնավոր ընկերությունները տեղափոխեց նույն գրասենյակ և շարունակեց աշխատել։
Սա անփույթ բյուրոկրատի պրոֆիլը չէ։ Սա պրոֆեսիոնալի պրոֆիլն է, ով հասկանում էր ճիշտ այն, ինչ անում էր՝ այն պահից, երբ նրա գաղտնաբառը «profit» էր Pioneer Investments-ում, մինչև այն պահը, երբ վերջին դոլարը լքեց ԱՆԻՖ-ի հաշիվները։
Երբ աշխարհի ամենամեծ ակտիվների կառավարչի մոտ վերապատրաստված մարդը վարում է պետական գրասենյակ, որը կորցնում է 6,9 միլիոն դոլար առանց որևէ փաստաթղթավորման, նրա կինը ստանում է 1,8 միլիոն դոլար, և նա արդեն ունեցել է օֆշորային ընկերություն փախուստի մեջ գտնվող տնօրենի հետ՝ դա անկարողություն չէ։ Դա բիզնես պլան է։
Մեթոդաբանություն
Այս հետաքննությունը հիմնված է հանրամատչելի խախտման տվյալների բազաների, BVI-ի կորպորատիվ գրանցումների, Հայաստանի կորպորատիվ ռեեստրի փաստաթղթերի, DNS և WHOIS գրանցումների, սեփականության գրանցումների, աուդիտի փաստաթղթերի և բաց աղբյուրների հետախուզության վրա: Ոչ մի համակարգ չի մուտք գործվել, ներթափանցվել կամ փորձարկվել: Բոլոր հղվող հավատարմագրերը արդեն հանրայնորեն բացահայտված էին խախտման ժողովածուներում վերլուծության պահին: OWL-ը չի խրախուսում անթույլատրելի մուտք ցանկացած համակարգ: