Pioneer Investments-ի մասնագետը

Մասնագետը

Հաստատված - Տվյալների արտահոսք Հաստատված - Կորպորատիվ գրառումներ

Սերգեյ Գրիգորյանը, ծնված 1964թ., այն տեսակի մարդը չէ, որ պատահաբար կորցներ $6.9 միլիոն. Նրա կարիերան կառուցված էր միջազգային ֆինանսների ոլորտում -- այնտեղ, որտեղ սովորում ես հենց թե ինչպես է փողը շարժվում սահմաններին հատած, կեղծ ընկերությունների միջով եվ կարգավորիչներից շրջանցելով:

Նա աշխատեց Pioneer Investments-ում -- UniCredit-ի ակտիվների կառավարման ստորաբաժանմունքում, որը հետագայում միանալու էր Amundi-ին -- այսօր կառավարող $2.2 տրիլիոն. Սա նահանգային բանկի հետնամասային աշխատանք չէր. Pioneer Investments-ը գլոբալ գործողություն էր, որը գործում էր 27 երկրներում. Այնտեղ աշխատող մարդիկ հասկանում էին ֆինանսական ենթակառուցվածքը ինստիտուցիոնալ մակարդակով:

Գրիգորյանի կորպորատիվ էլ. փոստը Pioneer-ում էր sergey.grigoryan@pioneerinvestments.com: Նրա գաղտնաբառն էր profit:

Սա գրեթե կատարյալ փոխաբերություն է. Մարդ, որի գաղտնաբառը բառացիորեն էր "profit" (շահույթ), հետագայում կղեկավարեր պետական գրասենյակ, որը ծախսեց $6.9 միլիոն առանց որեվէ թղթադրության:

Թվային հետքը

Հաստատված - Տվյալների արտահոսք Օրինակավորությունների վերլուծություն

Տվյալների արտահոսքը բացահայտում է այն, ինչ կորպորատիվ կենսագրությունները երբեք չեն ասի. Ահա թե ինչ է բացահայտում տվյալները այս պատմության կենտրոնում գտնվող մարդկանց մասին:

Գաղտնաբառերը կենսագրական են. gry1964-ը Գրիգորյանի ազգանվան հապավումն է գումարած ծննդյան տարվանին. hayastan -- "Հայաստան" հայերենով -- նրա կնոջ գաղտնաբառն է ռուսական էլ. փոստի ծառայությունում. evatech@orange.fr հասնիչը կապվում է Ֆրանսիայի, որտեղ Պապազյանը սովորեց եվ կապեր պահպանում էր, եվ կիսում է Evatech անունը Գրիգորյանի ANIF-ից հետոյալ ընկերությանը:

ADC.AM -- Հայկական դոմենը

Հաստատված - Տվյալների արտահոսք Հաստատված - DNS գրառումներ

ADC.AM դոմենը -- որտեղ Գրիգորյանը ուներ իր երկրորդ էլ. հասցեն -- ինքնին հետաքրքիր է. Այս դոմենից հինգ աշխատակից հայտնվում է տվյալների արտահոսքերի բազաներում. Կայքը հոստինգ էր անում Hetzner Online GmbH սերվերներում, Գերմանիա:

Գերմանիայում հոստինգ անող, բայց Հայաստանից գործող ընկերությունը, որի հինգ աշխատակցի տվյալները հայտնվել են արտահոսքերի բազաներում -- վկայում է կազմակերպության մասին, որը հասկանում էր եվրոպական սերվերների իրավազորության արժեքը, բայց չէր ներդրում հիմնական կիբերանվտանգության մեջ: Սա այն տեսակի տեխնիկական ենթակառուցվածքն է, որը տեսնում ես ֆինանսական միջնորդության համար նախատեսված ընկերություններում -- բավական բարդությունը օրինական տեսք ունենալու համար, բայց ոչ բավականը իրականում ապահով լինելու համար:

Նախապես գոյություն ունեցող օֆշորը -- Marathon S.A.

Հաստատված - BVI գրառումներ Հաստատված - Trident Trust գրառումներ

Սա այն փաստն է, որը փոխում է ամեն ինչ. ANIF-ի գոյությունից առաջ -- նախքան Պապազյանը նշանակվեր տնօրեն, նախքան Գրիգորյանը նշանակվեր Մոսկվայի գրասենյակի պետ -- երկու տղամարդիկն արդեն ունեին ընդհանուր կորպորատիվ միջոց -- Marathon S.A., գրանցված Բրիտանական Ծուսոյան Կղզիներում:

Երկուսն էլ սպասարկվում էին Trident Trust-ի կողմից -- աշխարհի ամենամեծ օֆշոր կորպորատիվ ծառայությունների մատակարարներից մեկի. Trident Trust-ը հայտնվել է բազմաթիվ միջազգային փողերի լվացման հետաքննություններում, ներառյալ Պանամայի թղթերը եվ FATF-ի տարբեր զեկույցներ:

Երբ Պապազյանը 2019թ. հուլիսին Գրիգորյանին նշանակեց ANIF, դա աշխատանքի ընդունման որոշում չէր. Դա նախապես գոյություն ունեցող գործընկերության ակտիվացումն էր. Օֆշոր ճարտարապետությունն արդեն տեղում էր մինչեվ հանրային միջոցներից թեկուզ մեկ դրամ հատկացվեր:

Հարցը այն չէ, թե արդյոք նախատեսեցին միջոցների հափշտակում. Հարցն այն է, թե երբ -- հիմնադրամի ստեղծումից առաջ, թե հետո:

Կնոջ $1.8 միլիոնը -- Global Connect ՓԲԸ

Հաստատված - Կորպորատիվ գրանցամատյան Հաստատված - Տվյալների արտահոսք

Սուսաննա Գեվորգյանը -- Գրիգորյանի կինը -- սեփականատեր էր Global Connect ՓԲԸ ընկերության, որը ANIF-ի ենթահիմնադրամից ստացավ $1.8 միլիոն. Նպատակը -- "17 բեռնատար" գնելը:

Նրա էլ. հասցեն հայտնվում է տվյալների արտահոսքերում. gevorgyan.susanna@bk.ru գաղտնաբառով hayastan. Նա օգտվում էր Mail.ru-ի BK ծառայությունը -- ռուսական էլ. փոստի հարթակ. Նրա գաղտնաբառը -- "հայաստան" -- նշանակում է "Հայաստան" հայերենով:

Օրինակավորությունը դասագրքային է. ամուսինը կառավարում է ծախսերի գրասենյակը, կնոջ ընկերությունը ստանում է միջոցները. $1.8 միլիոնը առանձին է $6.9 միլիոնից, որը անհետածակեց Մոսկվայի մասնաճյուղից. Միասին Գրիգորյանների ընտանեկան շրջանակը կազմում է $8.7 միլիոն հանրային միջոցներ -- ANIF-ի ողջ $27.3 միլիոն բյուջեի ավելի քան մեկ երրորդը:

Կարիերան. ֆինանսական փորձագիտության հետքով

Հաստատված - Կորպորատիվ գրառումներ Օրինակավորությունների վերլուծություն

Գրիգորյանի կարիերան պատահական չէր. Ամեն պաշտոնը նրան ավելի խորը հասանելիություն էր տալիս միջազգային փողի տեղաշարժման ենթակառուցվածքին:

Pioneer Investments-ը սովորեցրեց գլոբալ ֆոնդերի կառավարումը: Ռուսաստանի բանկերի միությունը տվեց ցանցը: Արդշինբանկը տվեց Հայաստան-Ռուսաստան միջանցքը: Unistream-ը սովորեցրեց դրամական փոխանցումները: Marathon S.A.-ն ընձեռեց օֆշոր գործիքների հավաքածուը: Իսկ ANIF-ը տվեց փողը:

ANIF-ից հետո. տեղափոխվում դատարկ գրասենյակ

Հաստատված - Կորպորատիվ գրանցամատյան Օրինակավորությունների վերլուծություն

Երբ ANIF-ը փլուզվեց եվ Պապազյանը դարձավ փախստական, Գրիգորյանը չանհետացավ. Նա արեց ավելի բացահայտող բան. ստեղծեց նոր ընկերություններ -- Evabeta ԲԲԸ եվ Evatech ՍՊԸ -- եվ տեղափոխեց դրանք նույն ֆիզիկական գրասենյակ -- Օստոժենկա 37, շենք 7, Մոսկվա -- որը նախկինում զբաղեցրել էր ANIF-ը:

Evatech անվանումը կապվում է տվյալների արտահոսքում գտնված evatech@orange.fr էլ. հասցեին -- Ֆրանսիայի Orange հեռահաղորդակցության էլ. հասցե, ev220599 գաղտնաբառով. Թվերը ենթադրում են ամսաթիվ -- հնարավոր 1999թ. մայիսի 22. Ֆրանսիական կապը վերադառնում է Պապազյանին, որը սովորեց Sciences Po Paris-ում եվ ESSEC Business School-ում:

Նույն մարդը. Նույն գրասենյակը. Հանրային հիմնադրամը լուծարված է, տնօրենը փախստական է, $6.9 միլիոնը անհաշվելի է -- եվ այն մարդը, որը վերահսկում էր այդ ամենինը, պարզապես շարունակում է գործել նույն սեղանից, մասնավոր կորպորատիվ անվանումով:

Evatech-Ֆրանսիա-Պապազյան թելը

Օրինակավորությունների վերլուծություն Հաստատված - Տվյալների արտահոսք

evatech@orange.fr էլ. հասցեն այն թելն է, որը մի քանի կտորներ է կապում իրար:

Օրինակավորությունը վկայում է Մոսկվա եվ Փարիզ ընդգրկող ցանցին -- այն երկու քաղաքները, որտեղից Գրիգորյանը եվ Պապազյանը համապատասխանաբար գործում էին: "Eva" նախածանցը հայտնվում է ֆրանսիական էլ. հասցեում, ANIF-ից հետոյալ մոսկովյան ընկերության եվ հարակից ԲԲԸ-ում: Անկախ նրանից, թե սա ներկայացնում է ընդհանուր գործարար միջոց, թե պարզապես ընդհանուր անվանակում -- այն կապում է երկու տղամարդկանց ենթակառուցվածքի միջոցով, որը նախորդում է եվ հետորդում է ANIF-ին:

Ամբողջական ֆինանսական պատկերը

Հաստատված - Բազմաթիվ աղբյուրներ

Ինչ են պատմում գաղտնաբառերը

Օրինակավորությունների վերլուծություն

Հետախուզական վերլուծությունում գաղտնաբառերը կենսագրական արտեֆակտներ են: Մարդիկ ընտրում են գաղտնաբառեր, որոնք արտացոլում են նրանց համար կարեվորը, ինչ հեշտությամբ է հիշվում են, ինչը սահմանում է նրանց ինքնությունը:

Մարդ, որի մասնագիտական գաղտնաբառը "profit" էր, ղեկավարում էր գրասենյակ, որը ծախսեց $6.9 միլիոն առանց անդագրի: Նրա կինը, որի գաղտնաբառը "Հայաստան" էր, ստացավ $1.8 միլիոն Հայաստանի ինքնիշխան հիմնադրամից: Հեգնանքը նուրբ չէ:

Ցանցի քարտեզը

Հաստատված - Բազմաթիվ աղբյուրներ

Հարցը

Սերգեյ Գրիգորյանը կարիերա ուներ, որը նրան սովորեցրեց փողի միջազգային տեղաշարժման բոլոր հարթերը: Նա նախապես գոյություն ունեցող օֆշոր ընկերություն ուներ այն մարդու հետ, որը կդառնար ANIF-ի տնօրենը: Նրա կնոջ ընկերությունը հիմնադրամից ստացավ $1.8 միլիոն: Նրա Մոսկվայի գրասենյակը ծախսեց $6.9 միլիոն առանց մեկ անդագրի: Իսկ երբ ամեն ինչ փլուզվեց, նա տեղափոխեց իր մասնավոր ընկերությունները նույն գրասենյակ եվ շարունակեց աշխատել:

Սա անհոգ պաշտոնյայի պրոֆիլը չէ: Սա մասնագետի պրոֆիլն է, որը հենց հասկանում էր ինչ անում էր -- այն պահից, երբ Pioneer Investments-ում նրա գաղտնաբառը "profit" էր, մինչեվ այն պահը, երբ ANIF-ի հաշիվներից վերջին դոլարը դուրս եկավ հաշվիներից:

Երբ աշխարհի ամենամեծ ակտիվների կառավարիչում վերապատրաստված մարդը ղեկավարում է պետական գրասենյակ, որը կորցնում է $6.9 միլիոն զրոյական փաստաթղթավորման բացակայությամբ, նրա կինը ստանում է $1.8 միլիոն, եվ նա արդեն օֆշոր ընկերություն ուներ փախստական տնօրենի հետ -- սա անկարողունակություն չէ: Սա բիզնես պլան է:

Մեթոդոլոգիա

Սոյն հետաքննությունը հիմնված է հանրային հասանելի տվյալների արտահոսքերի, BVI կորպորատիվ գրառումների, Հայաստանի կորպորատիվ գրանցամատյանի տվյալների, DNS եվ WHOIS գրառումների, գույքի գրառումների, աուդիտի փաստաթղթերի եվ բաց աղբյուրների հետախուզական հետաքննության վրա: Ոչ մի համակարգ չի կոտրվել, ներթափանցվել կամ ստուգվել: Բոլոր հիշատակված հավատարակներն արդեն հանրայնացված էին տվյալների արտահոսքերի հավաքածուներում վերլուծության պահին: OWL-ը չի խրախուսում որեվէ համակարգի չթույլատրված մուտք: